Derek Tharp: un approccio alternativo al calcolo

Dec 29, 2023

Il professore e ricercatore di pianificazione finanziaria discute le strategie di spesa pensionistica, il rischio di sequenza e la costruzione del portafoglio.

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Il nostro ospite nel podcast oggi è l'esperto di pianificazione finanziaria e pensionistica Derek Tharp. Derek è un assistente professore di finanza presso l'Università del Maine meridionale ed è anche ricercatore capo presso Kitces.com, dove scrive su un'ampia gamma di questioni finanziarie e di pianificazione pensionistica. Inoltre, Derek è consulente senior presso Income Lab ed è presidente di una società di gestione patrimoniale privata chiamata Conscious Capital. Derek ha conseguito la laurea in finanza presso la Iowa State University e il dottorato in pianificazione finanziaria personale presso la Kansas State University. È un pianificatore finanziario certificato ed è anche un assicuratore a vita.

Bio

"L'ascia di guerra della distribuzione pensionistica: utilizzo di barriere basate sul rischio per proiettare flussi di cassa sostenibili", di Derek Tharp e Justin Fitzpatrick, kitces.com, 24 novembre 2021.

"Utilizzo di barriere basate sulla probabilità di successo per gestire la spesa pensionistica sicura", di Derek Tharp, kitces.com, 3 marzo 2021.

"Con i piani di spesa pensionistica, le probabilità sono a favore degli investitori", di John Rekenthaler, Morningstar.com, 13 gennaio 2023.

“Justin Fitzpatrick: 'I pensionati hanno un superpotere'”, podcast The Long View, Morningstar.com, 12 luglio 2022.

"I limiti del reddito pensionistico oltre i tassi di prelievo", webinar, incomelaboratory.com, 12 gennaio 2022.

"Perché il 50% di probabilità di successo è effettivamente una proiezione pensionistica Monte Carlo fattibile", di Derek Tharp, kitces.com, 6 gennaio 2021.

"Christine Benz e John Rekenthaler: rivisitare quale sia il tasso di spesa pensionistica sicuro dopo un anno difficile", podcast di The Long View, Morningstar.com, 20 dicembre 2022.

"Cos'è il 'sorriso sulla spesa pensionistica'?" di Wade Pfau, pensionationresearcher.com.

“L’innalzamento del tasso di prelievo sicuro: una versione più dominante della regola del 4%?” di Michael Kitces, kitces.com, 3 giugno 2015.

"Riformulare i risultati di Monte Carlo per aumentare la fiducia nella spesa pensionistica dinamica", di Derek Tharp, kitces.com, 29 giugno 2022.

"Semplificare la visualizzazione della pianificazione del reddito pensionistico utilizzando la 'curva del rischio di spesa'", di Derek Tharp e Justin Fitzpatrick, kitces.com, 13 aprile 2022.

"L'impatto della diminuzione della spesa pensionistica sui tassi di prelievo sicuri", di Derek Tharp, kitces.com, 22 febbraio 2017.

"Lo straordinario potenziale di rialzo della sequenza del rischio di rendimento in pensione", di Michael Kitces, kitces.com, 20 febbraio 2019.

"Michael Kitces: la personalizzazione del portafoglio ripaga?" Il podcast Long View, Morningstar.com, 23 agosto 2022.

"Metodologia Tax Loss Harvesting+", di Boris Khentov, betterment.com, 7 settembre 2021.

"Migliori pratiche di raccolta delle perdite fiscali (e come adattarle a una base di clienti)", di Ben Henry-Moreland, kitces.com, 7 settembre 2022.

"Quantificare il valore della raccolta delle perdite fiscali", di Derek Tharp, pensionamentoprof.com, 10 gennaio 2023.

“La complessa etica degli investimenti socialmente responsabili”, di Derek Tharp, wsj.com, 4 settembre 2017.

"Il valore della tecnologia Robo-Advisor: un caso di studio pratico sulla raccolta delle perdite fiscali", di Derek Tharp, pensionamentoprof.com, 9 gennaio 2023.

"Perché gli investitori fai-da-te dovrebbero ancora utilizzare un Robo-Advisor", di Derek Tharp, pensionamentoprof.com, 7 dicembre 2022.

Christine Benz: Ciao e benvenuto a The Long View. Sono Christine Benz, direttrice delle finanze personali e della pianificazione pensionistica di Morningstar.

Jeff Ptak: E io sono Jeff Ptak, chief rating officer di Morningstar Research Services.

Benz: Il nostro ospite nel podcast oggi è l'esperto di pianificazione finanziaria e pensionistica Derek Tharp. Derek è un assistente professore di finanza presso l'Università del Maine meridionale ed è anche ricercatore capo presso Kitces.com, dove scrive su un'ampia gamma di questioni finanziarie e di pianificazione pensionistica. Inoltre, Derek è consulente senior presso Income Lab ed è presidente di una società di gestione patrimoniale privata chiamata Conscious Capital. Derek ha conseguito la laurea in finanza presso la Iowa State University e il dottorato in pianificazione finanziaria personale presso la Kansas State University. È un pianificatore finanziario certificato ed è anche un assicuratore a vita.