Jonathan Guyton: Cosa significa la crisi per la pianificazione pensionistica

Jan 02, 2024

Un noto ricercatore pensionistico e pianificatore finanziario discute i vantaggi dei titoli del Tesoro in pensione, la creazione di barriere attorno ai prelievi e il motivo per cui i fondi discrezionali funzionano.

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Il nostro ospite sul podcast questa settimana è Jonathan Guyton, direttore di Cornerstone Wealth Advisors, una società di consulenza a pagamento con sede a Minneapolis. Oltre alla sua attività di consulenza finanziaria, Guyton ha contribuito con preziose ricerche nel campo della pianificazione pensionistica. Tra i suoi lavori di ricerca più noti figurano "Regole decisionali e gestione del portafoglio per i pensionati: il tasso di prelievo iniziale 'sicuro' è troppo sicuro?" così come "Regole decisionali e tassi massimi di prelievo iniziali", di cui è coautore con l'informatico William Klinger. Attualmente lavora come editorialista sulla pianificazione pensionistica per il Journal of Financial Planning, ed è anche un esperto in materia di pensionamento per il Wall Street Journal e editorialista online per Time and Money.

Sfondo della biografia di Jonathan Guyton

Pianificazione pensionistica in mezzo al commento del primo trimestre dei consulenti patrimoniali di pietra angolare della pandemia

"Nel caos del mercato, strategie per i risparmi previdenziali", di Anne Tergesen, The Wall Street Journal, 7 marzo 2020.

Tassi di prelievo pensionistico "Regole decisionali e tassi massimi di prelievo iniziali", di Jonathan T. Guyton e William J. Klinger, Journal of Financial Planning, 1 marzo 2006.

"Regole decisionali e gestione del portafoglio per i pensionati: il tasso di prelievo iniziale 'sicuro' è troppo sicuro?", di Jonathan T. Guyton, FPA Journal, ottobre 2004.

"Le regole originali per decidere la spesa pensionistica", di Wade Pfau, Forbes.com, 8 novembre 2016.

"Come i pensionati possono spendere abbastanza, ma non troppo", di Ron Lieber, The New York Times, 28 agosto 2009.

"Evita questi errori con il reddito discrezionale in pensione", di Jonathan T. Guyton, MarketWatch.com, 15 marzo 2017.

"Stima del vero costo della pensione", di David Blanchett, Morningstar, 5 novembre 2013.

"Perché la ricerca sulla spesa pensionistica di David Blanchett è un grosso problema", di Jonathan Guyton, Journal of Financial Planning, 1 maggio 2016.

Pianificazione fiscale "Quando un Roth IRA è una scelta sbagliata", di Jonathan T. Guyton, The Wall Street Journal, 12 maggio 2016.

"Le conversioni IRA sono una buona idea in mezzo alla volatilità?" di Christine Benz e Tim Steffen, Morningstar.com, 12 maggio 2020.

Trascrizione

Jeff Ptak: Ciao e benvenuto a The Long View. Sono Jeff Ptak, direttore globale della ricerca sui manager per Morningstar Research Services.

Christine Benz: E io sono Christine Benz, direttrice delle finanze personali di Morningstar, Inc.

Ptak: Il nostro ospite nel podcast oggi è Jonathan Guyton, direttore di Cornerstone Wealth Advisors, Inc., una società di consulenza a pagamento con sede a Minneapolis. Oltre alla sua attività di consulenza finanziaria, Jon ha contribuito con preziose ricerche nel campo della pianificazione pensionistica. Tra i suoi lavori di ricerca più noti figurano "Regole decisionali e gestione del portafoglio per i pensionati: il tasso di prelievo iniziale 'sicuro' è troppo sicuro?" così come "Regole decisionali e tassi massimi di prelievo iniziali", di cui è coautore con l'informatico William Klinger. Attualmente lavora come editorialista sulla pianificazione pensionistica per il Journal of Financial Planning, ed è anche un esperto in materia di pensionamento per il Wall Street Journal e editorialista online per Time and Money.

Jon, benvenuto a La Lunga Visione.

Jonathan Guyton: È fantastico essere qui.

Ptak: Quindi, la prima domanda che abbiamo per te è: dove lavorate tu e il tuo team durante la pandemia?

Guyton: Beh, lavoriamo da remoto ormai da due mesi e mezzo. È difficile ricordare quasi quando non lavoravamo da remoto. Non è così diverso come forse sembra. Abbiamo la capacità di farlo da diversi anni, e tutti prima o poi lo hanno fatto. La differenza è che lo facciamo tutti in continuazione. Ma sono ancora io quello che va in ufficio a controllare la posta e ad accertarsi che le piante stiano ancora bene.